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Kredite für Selbständige im Vergleich

Spätestens mit der Einführung von Basel II ist es für Selbständige schwieriger geworden, einen Kredit zu erhalten. Denn seit Basel II gibt es die Ratings über die Kreditwürdigkeit, welche das Kreditrisiko des Kunden beurteilen und ausschlaggebend für die selektive Kreditvergabe sind.
Doch es gibt nach wie vor auch Banken und private Kreditvermittler, welche unter anderem auch Kredite für Selbständige anbieten. Diese haben wir für Sie recherchiert und in einer Übersicht miteinander verglichen.
Die Banken, die Kredite für Selbständige anbieten, arbeiten beispielsweise mit Banken in EU-Ländern zusammen, die wiederum Kredite für Unternehmer sowie für Freiberufler und Selbstständige anbieten, oder die durch institutsinterne Regeln eine Kreditvergabe für Selbstständige anbieten dürfen.

Zum Anbieter Effektiver Jahreszins Gebundener Sollzins Laufzeit Nettodarlehensbetrag Kredit-
zusage
Detail-
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Zur Bank
Minimum Maximun
Empfehlung der Redaktion:
Dr.Klein Ratenkredit ab 1,99
bis 8,99%
ab 1,97%
bis 5,83%
12 - 120
Monate
von
2.500 €
bis
50.000 €
innerhalb
24 h
Weiter ►
Repräsentative.s Beispiel: 6000 € Nettodarlehensbetrag, 1,99 % effektiver Jahreszins, 1,97 % gebundener Sollzins p.a., 12 Monate Laufzeit, 6.046 € Gesamtbetrag
Weitere ausgewählte Kredite:
Details zu Creditolo-Krediten ab 2,75%
bis 15,95%
ab 2,72%
bis 13,53%
12 - 120
Monate
von
1.000 €
bis
100.000 €
sofort
online
Weiter ►
Repräsentatives Beispiel: 5.000 € Nettodarlehensbetrag, 8,45 % effektiver Jahreszins, 7,91 % gebundener Sollzins p.a., 72 Monate Laufzeit, 88,77 € monatl. Rate, 6.391,36 € Gesamtbetrag
Details zum TOP-DKB-Kredit 3,89%
Festzins
3,82%
12 - 84
Monate
von
2.500 €
bis
50.000 €
sofort
online
Weiter ►
Repräsentatives Beispiel: 8.000 € Nettodarlehensbetrag, 3,89 % effektiver Jahreszins, 3,82 % gebundener Sollzins p.a., 48 Monate Laufzeit, 179,99 € monatl. Rate, 8.639,46 € Gesamtbetrag
Details zu Bon-Kredit ab 4,90%
bis 15,99%
ab 4,83%
bis 15,49%
12 - 120
Monate
von
2.000 €
bis
100.000 €
innerhalb
24 h
Weiter ►
Repräsentatives Beispiel: 10.000 € Nettodarlehensbetrag, 8,29 % effektiver Jahreszins, 7,98 % gebundener Sollzins p.a., 72 Monate Laufzeit, 176,75 € monatl. Rate, 12.726,13 € Gesamtbetrag
Details zu auxmoney ab 9,52%
bis 17,91%
ab 5,50%
bis 15,25%
12 - 60
Monate
von
1.000 €
bis
25.000 €
nach
Prüfung
Weiter ►
epräsentatives Beispiel: 1.500 € Nettodarlehensbetrag, 11,70 % effektiver Jahreszins, 7,82 % gebundener Sollzins p.a., 24 Monate Laufzeit, 70,40 € monatl. Rate, 1.689,61 € Gesamtbetrag

Gemäß der  EU-Verbraucherkreditrichtlinie werden Mindestangaben und ein repräsentatives Beispiel auf der jeweiligen Unterseite der Bank angegeben.  „K.A. der  Bank“ = „Keine Angaben seitens der Bank“: Diese Informationen wurden von der Bank noch nicht zugeliefert. Wir kommunizieren diese, sobald uns die Infos vorliegen.  Alle Angaben haben wir nach bestem Gewissen und Wissen für Sie recherchiert. Die Angaben sind ohne Gewähr.  Stand: 23.06.2017


Erläuterung zu Tabelle:

Zu Ihrem Kreditanbieter und zur kostenlosen sowie unverbindlichen Kreditanfrage gelangen Sie über das
blaue Feld "Weiter ►". Um zu den Detail-Informationen eines Kreditanbieters zu kommen, klicken Sie in der Spalte "Detail-Infos" auf Ihren Kreditanbieter oder nutzen Sie die linke Navigation der Webseite.


Wenn Sie sich für einen Kredit entschieden haben, gelangen Sie über das blau markierte Feld "Weiter ►" direkt zur Anbieterseite. Auf dieser finden Sie weitere Details oder Kreditrechner sowie das Antragsformular. Dieses müssen Sie ausfüllen und anschließend ausdrucken. Danach gehen Sie mit dem ausgedruckten Antrag, einem gültigen Ausweis (Personalausweis oder Reisepass mit aktueller Meldebescheinigung), allen für den Kreditantrag relevanten Anlagen, sowie dem beiliegenden PostIdent-Formular zur nächsten Postfiliale. Dort wird das gesetzlich vorgeschriebene und für Sie vollkommen kostenfreie PostIdent-Verfahren durchgeführt. Nach der ca. fünfminütigen Bearbeitung werden alle Unterlagen direkt an die Kreditanbieter versandt. Die Bank prüft Ihre Unterlagen und schickt danach alle Informationen an Sie raus.

Schritte zum Kreditantrag:

  1. - Über das blaue Feld "Weiter ►" gelangen Sie zu Ihrem Kreditanbieter
  2. - Kreditantrag ausfüllen
  3. - Ausdrucken und unterschreiben
  4. - Alle benötigten Unterlagen zusammenstellen (im Kreditantragsformular angegeben)
  5. - Das Formular für das PostIdent-Verfahren und Ihren Personalausweis / Reisepass bereitlegen
  6. - Durchführung des PostIdent-Verfahrens bei der nächsten Postfiliale und Versendung aller Unterlagen

Schritte, bis Sie das Geld erhalten:

  1. - Alle Unterlagen werden auf ihre Richtigkeit geprüft.
  2. - Sie erhalten nach Prüfung alle Informationen von Ihrem Kreditanbieter.
  3. - Das geliehene Geld geht Ihnen auf das von Ihnen angegebene Konto oder postbar zu.

Testsieger im Kreditvergleich für Selbständige Empfehlung der Redaktion: Barclaycard-Kredit
Barclaycard ist die richtige Adresse für Selbstständige und Freiberufler. Barclaycard bietet nämlich nicht nur für Angestellte faire Konditionen, sondern auch für selbstständig Tätige. Kreditnehmer profitieren von überdurchschnittlich günstigen Zinsen und hoher Flexibilität. Durch die Bestpreis-Garantie haben Kunden 8 Wochen Zeit, ihren Kredit zurückzugeben. Durch kostenlose Sondertilgungen können Gewerbetreibende schneller schuldenfrei werden. Die Kreditabwicklung erfolgt zügig und problemlos, so dass alle Projekte innerhalb kurzer Zeit realisiert werden können.

Hier gelangen Sie zu den Detailinformationen und zum Antrag: Barclaycard-Kredit >>


Weitere Informationen zu Krediten für Selbstständige

Oft ist es für Freiberufler, Selbstständige oder Unternehmer schwer, einen Kredit zu erhalten. So gewähren Banken dieser Gruppe entweder gar keinen oder nur mit besonderen Konditionen oder zu hohen Raten einen Kredit.
Der Grund liegt auf der Hand: Selbständige  erhalten oft kein regelmäßiges Einkommen und somit bringen diese Personengruppen höhere Unsicherheiten mit als andere, die über ein regelmäßiges Einkommen verfügen.  Die Banken befürchten, dass Kreditnehmer diese Kredite dann nicht mehr zurückzahlen können.
Es gibt auch einige öffentliche Förderprogramme, welche die Selbstständigen ebenfalls nicht ausreichend mit finanziellen Mitteln unterstützen können.

Lesen Sie daher hier Wissenswertes zu den einzelnen Anbietern von Krediten für Selbständige, die wir für Sie in der oben stehenden Tabelle vorgestellt haben.


Kreditanbieter für Selbstständige von Smava

Smava ist ein deutsches Unternehmen aus Berlin, welches man im Rahmen der Kreditvergabe besonders hervorheben sollte. Denn dieses Unternehmen ist der erste Onlinemarkt für Kredite. In den letzten Jahren hat Smava ein sehr gutes System auf- und ausgebaut, welches sich inzwischen bewährt hat.
Kurz und knapp heißt der Slogan des Unternehmens „Kredite von Mensch zu Mensch“. So vermittelt Smava Kredite von einer Privatperson zu einer anderen Privatperson und das sehr erfolgreich.

Dieses System ist nicht neu. Schon in den USA hat es sich erfolgreich unter dem Namen „Social Lending“ durchgesetzt. In Deutschland gab es einen solchen Anbieter nicht, bis Smava gegründet wurde.

smava hier anfragenDie Zeitschrift Finanztest vergibt bereits schon in der Ausgabe 04/2007 bei einem Testvergleich von vier unterschiedlichen Kreditplattformen den besten Platz an Smava, denn das ist der Anbieter, der auf eine sehr seriöse und gut durchdachte Art das Konzept, sich von anderen Menschen Geld zu leihen, umgesetzt hat.
Dieses Konzept bietet vielen Menschen die Möglichkeit, einen günstigen Kredit zu erhalten, eben auch für Selbständige und Gewerbetreibende sowie Freiberufler. Und der Grund, dass diese Gruppen einen Kredit bei diesem Unternehmen erhalten können, ist sehr simple: Hinter diesem System stecken keine Großbanken sondern Privatpersonen.

Hier gelangen Sie zu den Detailinformationen und zum Antrag: Smava >>

Selbstverständlich können interessierte Leser bei Smava auch Anleger werden und auf diese Weise ihr Geld in Kreditprojekte anderer Privatpersonen investieren. Somit tut man einen guten Schritt, weiß, für wo man sein Geld investiert. Das heißt, die Kreditgeber / Anleger bei Smava  wissen genau, was mit dem eigenen Geld eigentlich passiert. Selbstverständlich erhalten sie dafür eine attraktive Rendite für diese Investition.

Weitere Informationen zum Geld leihen und Geld verleihen finden Interessierte unter folgendem Link. Hier können Sie sich ganz einfach bei Smava anmelden und Ihren individuellen Kreditwunsch oder Ihr Kreditangebot in sehr kurzer Zeit veröffentlichen.

Hier gelangen Sie zu den Detailinformationen: Smava >>


Kreditanbieter für Selbstständige von Creditolo

Das Unternehmen One Two Interactive GmbH hat „Creditolo“ entwickelt und bietet ebenfalls Kredite für Selbständige in Deutschland an. Damit gehört Creditolo zu den wenigen Anbietern, die Selbstständigen Kredite anbieten. Es gibt nicht so viele Anbieter auf dem Markt, da Banken die Kredite für Selbständige als sehr unsicher einstufen und damit rechnen müssen, dass die Chance größer ist als bei anderen Personengruppen, dass die Banken ihr verliehenes Geld nicht zurückgezahlt bekommen.

One Two Interactive GmbH kann Kredite für Selbstständige anbieten, weil sie mit großen namhaften Kreditinstituten zusammenarbeitet. Die Kredite für diese Personengruppe werden äußerst genau geprüft und beurteilt. Denn manche Unternehmer brauchen Kredite für eine Überbrückung der Zahlungseingänge. Andere wiederum wollen weiter investieren, um auch neue Arbeitsplätze zu schaffen. Für solche Investitionen werden ebenfalls oft Kredite gebraucht.

Selbständige sollten nicht in der letzen Minute einen Kredit beantragen, denn sie müssen mit einiger Zeit rechnen, die vergeht, bis ihre Kredite genehmigt werden, weil die Prüfung im Vergleich zu Kreditanträgen von Privatpersonen viel zeitintensiver ist. Nutzen Sie die Chance, und beantragen Sie bei Creditolo einen Kredit.

Hier gelangen Sie zu den Detailinformationen und zum Antrag: Creditolo >>


Kreditanbieter für Selbstständige von der DKB

Die DKB heißt Deutsche Kreditbank und sitzt in Berlin. Auch die DKB fährt eine Unternehmensstrategie mit wenigen Filialen durch umfangreiche Nutzung des Online-Bankings. Somit hat das Unternehmen keine hohen Kosten und kann gute Angebote auf dem Markt offerieren.  Die DKB ging nach der deutschen Wiedervereinigung 1990 hervor. 
Somit haben wir in unserem Angebot auch die DKB aufgenommen, weil diese Bank Kredite für Freiberufler im Rahmen eines Privatdarlehens anbietet.

Die DKB bietet ein kostenloses Girokonto mit Kreditkarte an. Falls Sie dieses Produkt interessiert, empfehlen wir Ihnen das Fachportal: http://www.tagesgeldrechner.info/tagesgeld/vergleich.

Dieselben Regeln, die bei diesem Produkt gelten, sind auch für ein Privatdarlehen bei der DKB gültig. 

Deutschlandweiten Berufsgruppen wie Apotheker, Zahnärzte oder Ärzte allgemein empfehlen wir dabei einen Kredit der DKB. In den neuen Bundesländern kommen weitere Gruppen wie Insolvenzverwalter, Tierärzte, Wirtschaftsprüfer, Steuerberater oder Notare und Rechtsanwälte hinzu. Prüfen Sie die Angebote und lesen Sie sich weitere Detailinformationen zu der DKB durch.

Zum DKB Bankkredit >>

Zum Vergleich: Kredite für Selbstständige >>


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